財(cái)聯(lián)社3月8日訊（記者成孟琦）今日起，又一互聯(lián)網(wǎng)科技券商下架境內(nèi)APP。這一券商正是新浪旗下的港美股交易券商華盛通。

根據(jù)公告，華盛資本證券有限公司擬于2024年3月8日，對境內(nèi)應(yīng)用商店下架華盛通APP。對于目前已有客戶，華盛不會(huì)對其交易活動(dòng)及APP使用狀況做任何限制，華盛將繼續(xù)為存量境內(nèi)客戶提供交易，結(jié)算及資金提存等一系列正常服務(wù)。

據(jù)悉，華盛通用戶體量并不算大，公司7周年宣傳中提到，“贏得了數(shù)百萬用戶的信賴與支持”。業(yè)內(nèi)人士分析，這也是或許為何去年頭部互聯(lián)網(wǎng)券商下架境內(nèi)應(yīng)用軟件后，華盛通還能繼續(xù)存在的原因之一。

值得注意的是，美股開盤后，兩家頭部互聯(lián)網(wǎng)券商股價(jià)下跌，富途和老虎股價(jià)最高均跌超3%，此后跌幅收窄。

監(jiān)管對跨境互聯(lián)網(wǎng)券商要求逐漸明確

實(shí)際上，自2021年四季度以來，監(jiān)管對跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的態(tài)度不斷明確?；仡欉^去兩年監(jiān)管對跨境券商展業(yè)的要求，正是按照《證券法》展開的，包括去年10月，證監(jiān)會(huì)再次提到“有效遏制增量、有序化解存量”原則，與前期對券商跨境展業(yè)活動(dòng)整治要求基本一致。

首先是2022年12月30日，證監(jiān)會(huì)明確老虎證券、富途控股未經(jīng)核準(zhǔn)面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》第120條規(guī)定，僅證券公司可以經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，境外子公司未經(jīng)許可為境內(nèi)投資者提供跨境炒股經(jīng)紀(jì)服務(wù)違反了《證券法》前述規(guī)定。

2023年1月13日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，第46條特別明確，境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，直接或者通過其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)，在境內(nèi)開展境外證券交易服務(wù)的營銷、開戶等活動(dòng)的，按照《證券法》予以處罰，并按照“有效遏制增量、有序化解存量”的思路穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

2023年2月15日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人就境外持牌機(jī)構(gòu)非法跨境展業(yè)規(guī)范整改情況答記者問。表示自2022年12月30日，證監(jiān)會(huì)會(huì)依法推進(jìn)對富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)的整治工作，核心要求為禁止未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開立新賬戶；同時(shí)仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

2023年10月，有關(guān)禁止國內(nèi)券商及海外子公司接受新的內(nèi)地客戶進(jìn)行離岸交易的消息繼續(xù)在網(wǎng)上傳播，消息提到已有內(nèi)地客戶的新投資將受到“嚴(yán)格監(jiān)控”，并要求券商在10月底前移除招攬客戶的應(yīng)用程序和網(wǎng)站。針對上述消息，接近監(jiān)管人士向財(cái)聯(lián)社記者介紹了實(shí)際情況，表示相關(guān)報(bào)道并不準(zhǔn)確，存在一定誤導(dǎo)性。實(shí)情是最新通知與前期對券商跨境展業(yè)活動(dòng)整治要求基本一致，是依據(jù)《證券法》等開展的監(jiān)管行動(dòng)；此次舉措并非首次提出，仍按照原“有效遏制增量、有序化解存量”原則進(jìn)行；該通知主要是針對前期整改中遇到的問題，明確一些操作性要求。

此后，證監(jiān)會(huì)對跨境互聯(lián)網(wǎng)券商整治的態(tài)度始終圍繞著“有效遏制增量、有序化解存量”原則進(jìn)行。

強(qiáng)監(jiān)管周期后，互聯(lián)網(wǎng)券商展業(yè)狀況如何？

進(jìn)入強(qiáng)監(jiān)管周期之后，富途和老虎的展業(yè)狀況和發(fā)展動(dòng)向有何變化？

或許，強(qiáng)監(jiān)管周期中的最重要事項(xiàng)發(fā)生在2023年5月16日。當(dāng)日，富途控股公告，為響應(yīng)證監(jiān)會(huì)規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，富途擬在中國境內(nèi)線上應(yīng)用商店下架富途牛牛App，以推動(dòng)業(yè)務(wù)全面符合境內(nèi)監(jiān)管精神。老虎證券也表示，于5月18日起調(diào)整境內(nèi)用戶更新客戶端的方式，在境內(nèi)應(yīng)用市場下架旗下App“老虎國際”。

根據(jù)富途和老虎最近的2023Q3財(cái)報(bào)，可以看到二者的營收和凈利均獲得了增長，主要得益于在財(cái)富管理、To B業(yè)務(wù)和出海方面不斷突破。

富途2023年三季報(bào)顯示，第三季度總收入同比增長36.2%至26.504億港元，凈利潤同比增長44.6%至10.912億港元。此外，財(cái)富管理客戶總資產(chǎn)增至520億港元，同比增長99.9%，環(huán)比增長19.3%。

老虎證券2023年第三季度財(cái)報(bào)顯示，營收7015萬美元，同比增長26.6%；季內(nèi)歸屬于母公司的凈利潤為1600萬美元，同比增長141.1%。財(cái)富管理規(guī)模環(huán)比增長68.7%，持倉人數(shù)環(huán)比增長27.9%。

財(cái)富管理之外，兩家券商也在ToB業(yè)務(wù)上持續(xù)發(fā)力。截至去年第三季度，老虎證券共承銷了4宗美國和香港IPO，包括Earlyworks和Keep。富途則擔(dān)任了途虎汽車、第四范式、KEEP等多起香港IPO的聯(lián)席賬簿管理人。

此外，兩家券商持續(xù)以香港為大本營發(fā)力虛擬資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)。去年尾，富途旗下子公司Panther Trade，向香港證監(jiān)會(huì)遞交虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)申請。今年1月，老虎證券獲香港證監(jiān)會(huì)提升其第一類牌照條件，允許專業(yè)投資者通過老虎證券(香港)在證監(jiān)會(huì)持牌平臺(tái)上交易虛擬資產(chǎn)。

值得注意的是，海外市場正成為互聯(lián)網(wǎng)券商大展身手的舞臺(tái)。比如，過去幾年，富途旗下的moomoo已經(jīng)進(jìn)駐多國，包括新加坡、加拿大、美國、馬來西亞、日本和澳大利亞等。