2025年4月26日，齊魯銀行（601665.SH）披露的2024年年報(bào)顯示，2024年，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入（下稱“營(yíng)收”）124.96億元，同比增長(zhǎng)4.55%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)49.86億元，同比增長(zhǎng)17.77%；基本每股收益0.97 元，同比增長(zhǎng)11.49%。

年報(bào)顯示，齊魯銀行的營(yíng)收主要涵蓋利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入、其他非利息收益。

具體來(lái)看，2024年，齊魯銀行實(shí)現(xiàn)利息凈收入90.31億元，同比增長(zhǎng)1.73%，占營(yíng)收比重為72.27%；實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入12.64億元，同比增長(zhǎng)12.97%，占營(yíng)收比重為10.12%；實(shí)現(xiàn)其他非利息收益22.01億元，同比增長(zhǎng)12.55%，占營(yíng)收比重為17.61%。

其他非利息收益的增長(zhǎng)主要是投資收益和公允價(jià)值變動(dòng)增加。其中，2024年該行投資收益達(dá)17.46億元，同比增長(zhǎng)12.67%。

在齊魯銀行2024年年報(bào)中，有兩個(gè)方面值得關(guān)注：一是該行服務(wù)觸角持續(xù)延伸至縣域經(jīng)濟(jì)，為其帶來(lái)穩(wěn)定利差空間；二是應(yīng)付職工薪酬連續(xù)8年增加。

在縣域市場(chǎng)方面，截至2024年末，齊魯銀行縣域支行存款余額達(dá)1,344.14億元，較上年末增長(zhǎng)16.87%；貸款余額達(dá)999.33億元，較上年末增長(zhǎng)15.49%；縣域客戶數(shù)達(dá)224.51萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)13.05%。

年報(bào)顯示，2024年，齊魯銀行持續(xù)推進(jìn)縣域機(jī)構(gòu)建設(shè)，新設(shè)一級(jí)縣域支行3家，縣域支行達(dá)到83家，依托各縣域支行鋪設(shè)62家縣域普惠金融中心；同時(shí)，該行打造“一縣一品”特色經(jīng)營(yíng)模式，深入開(kāi)展產(chǎn)業(yè)專精研究，基于各縣域優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)模式及資金需求特點(diǎn)，制定差異化模型，實(shí)現(xiàn)“一縣一品”特色產(chǎn)業(yè)線上化審批，累計(jì)推出“一縣一品”產(chǎn)品80款，促進(jìn)縣域業(yè)務(wù)差異化發(fā)展。

在員工薪酬方面，截至2024年末，齊魯銀行業(yè)務(wù)及管理費(fèi)為34.13億元，同比增長(zhǎng)8.50%。齊魯銀行在年報(bào)中表示，網(wǎng)點(diǎn)及人員數(shù)量增加，加大科技投入，導(dǎo)致職工薪酬費(fèi)用、辦公及行政費(fèi)用增加。

年報(bào)顯示，2024年，齊魯銀行的職工薪酬費(fèi)用為19.38億元，比上年末增加1.55億元。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，自2016年至2024年，齊魯銀行的職工薪酬已經(jīng)連續(xù)8年處于增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。