經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 洪小棠 2025年春節(jié)過(guò)后，在上海市黃浦區(qū)外馬路728號(hào)的匯添富基金大樓內(nèi)，一場(chǎng)科技革命的序幕悄然拉開。

匯添富基金宣布，該公司已完成DeepSeek系列開源模型的私有化部署，并將應(yīng)用于投資研究、產(chǎn)品銷售、風(fēng)控合規(guī)、客戶服務(wù)等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景。相較于傳統(tǒng)模型，DeepSeek系列模型具備更強(qiáng)的語(yǔ)言理解、邏輯推理及多輪對(duì)話能力，不僅保障了數(shù)據(jù)安全性與響應(yīng)效率，更可針對(duì)金融場(chǎng)景需求進(jìn)行定向優(yōu)化，將顯著提升金融數(shù)據(jù)分析的深度與廣度，全面賦能公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

不僅僅是匯添富基金，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)獲悉，目前包括天弘基金、富國(guó)基金、諾安基金、國(guó)泰基金、中歐基金、景順長(zhǎng)城基金、、萬(wàn)家基金、博時(shí)基金、永贏基金等近20家公募機(jī)構(gòu)已完成或即將完成DeepSeek系列開源模型私有化部署。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)了解到，諾安基金也完成了DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI開源框架自主研發(fā)的“諾安AI助手”，于投研分析、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景啟動(dòng)試點(diǎn)應(yīng)用。目前，諾安基金正在投研數(shù)據(jù)智能處理、客戶標(biāo)簽動(dòng)態(tài)分析、中后臺(tái)流程自動(dòng)化等領(lǐng)域展開多輪“小步快跑”式探索實(shí)踐。

天弘基金也透露，該公司目前對(duì)DeepSeek的相關(guān)技術(shù)在做全面跟進(jìn)，例如對(duì)其模型測(cè)試業(yè)務(wù)效果、利用其訓(xùn)練天弘自己的大模型、開發(fā)強(qiáng)化學(xué)習(xí)路徑等等，部分探索已有進(jìn)展。

事實(shí)上，自2021年開始，部分很多資管機(jī)構(gòu)便將AI用于輔助產(chǎn)品投研分析及基金運(yùn)營(yíng)等多方面業(yè)務(wù)應(yīng)用。

北京一家資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)創(chuàng)始人透露，“近幾年，我們自己開發(fā)了一套合規(guī)分析和監(jiān)控模型，這個(gè)模型把合規(guī)的事前審批和事后監(jiān)控完整嵌入到公司我們整個(gè)投資交易和研究的流程中，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司我們整個(gè)資產(chǎn)交易所有產(chǎn)品的全覆蓋，從而實(shí)現(xiàn)合規(guī)工作一體化管理?！?/p>

該創(chuàng)始人進(jìn)一步表示，隨著信息數(shù)字化時(shí)代的來(lái)臨，信息的傳遞越來(lái)越快，信息的獲取越來(lái)越容易，一個(gè)信息不是24個(gè)小時(shí)才能完成傳達(dá)，而是可能在1個(gè)小時(shí)內(nèi)被80%的投資人觸達(dá)到了。并且傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式下研究員或者基金經(jīng)理主動(dòng)攝取相關(guān)信息，并在海量的信息中提純，才能把基本面的信息轉(zhuǎn)化成投資決策的參考。，但在AI工具的幫助下，這一過(guò)程的效率被大幅提升。

北京一家公募機(jī)構(gòu)中高層相關(guān)人士也表示，基金的運(yùn)作實(shí)際上每天會(huì)產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)包括投資、交易、證券市場(chǎng)，還有客戶的申購(gòu)贖回等等，在一些重復(fù)性高、規(guī)則性強(qiáng)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，如數(shù)據(jù)錄入、報(bào)表生成、代碼編寫等，DeepSeek可以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，減少人工干預(yù)，提高工作效率，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

不過(guò)，在該公募機(jī)構(gòu)中高層相關(guān)人士看來(lái)，目前各家公司對(duì)DeepSeek的私有化部署還處于初步階段，真正能帶來(lái)業(yè)務(wù)、部門及崗位人員等方面哪些更為實(shí)質(zhì)性的改變還無(wú)法量化。但可以想見的是，在探索AI模型之后，基金公司通過(guò)對(duì)接行業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行知識(shí)蒸餾和微調(diào)形成特色化應(yīng)用，將會(huì)推動(dòng)基金行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級(jí)，重塑行業(yè)格局。

在談及未來(lái)可能對(duì)基金公司的哪些崗位帶來(lái)沖擊時(shí)，多位受訪的相關(guān)人士認(rèn)為，隨著AI模型探索的深入，智能客服會(huì)被廣泛應(yīng)用，基礎(chǔ)客服人員的需求可能會(huì)減少，轉(zhuǎn)而需要更多具備數(shù)據(jù)分析和客戶體驗(yàn)優(yōu)化能力的人員，來(lái)提升整體金融服務(wù)的質(zhì)量。

此外，部分重復(fù)性工作的崗位或會(huì)逐步減少，崗位會(huì)更多向流程優(yōu)化和系統(tǒng)管理方面轉(zhuǎn)移。

但面對(duì)基金領(lǐng)域正在掀起的AI浪潮，多位受訪人士一致表示，不擔(dān)心失業(yè)，但要積極主動(dòng)擁抱變革。